Как заработать срок или почему не стоит сдавать “в аренду” Kaspi Pay

Мошенники предлагают “арендовать”  Kaspi Pay. Они обещают легкие деньги, но на самом деле делают доверчивых жертв соучастниками  преступления. Объясняем, как это работает. 

В чем суть? 

Мошенники размещают объявления в социальных сетях. Они предлагают предпринимателям, у которых есть аккаунт в Kaspi Pay, передать его “в аренду”. Взамен они обещают легкие деньги  и полную уплату всех налогов. 

Для чего им вообще Kaspi Pay? 

Допустим, вы откликнулись на их объявление и сдали им свой аккаунт Kaspi Pay в аренду. С вашего аккаунта мошенники выставляют на маркетплейсах карточки товаров по привлекательным ценам, берут с покупателей деньги, но никакого товара им не высылают. Этого товара у них никогда и не было.  Простыми словами,  мошенники обманывают людей от вашего имени. 

Понятно же, что нелегально. Зачем вообще просить чужой аккаунт в аренду? 

Мошенники придумывают весьма убедительную легенду. Они говорят что их ИП временно под арестом, или что они не хотят превышать порог по НДС, а бизнес идет в гору, или придумывают что-то еще. Как правило, все эти объяснения  выглядят вполне невинно и убеждают жертву в том, что все происходящее легально. 

А почему они не могут открыть свой аккаунт? 

Торговать несуществующими вещами от своего лица опасно. Полиция в два счета найдет таких горе-продавцов и привлечет их к ответственности. 

А чем это может мне грозить — я ведь не при чем? 

Во-первых, мошенники легко могут *наторговать” столько, что у ИП скопится внушительный долг по НДС. О таких случаях уже писали казахстанские СМИ. 

Во-вторых, предоставляя мошенникам доступ к своему аккаунту Kaspi Pay вы становитесь соучастником мошеннической схемы. Когда обманутые покупатели обратятся в полицию, то там сразу же выяснят, что  схему “провернули” через ваш аккаунт. А это — уголовное преступление. 

Если я не понимал, что помогаю мошенникам, я ведь невиновен? 

Нет. Даже если вы не понимали, что нарушаете закон, от ответственности вас это не освобождает. 

А как защитить себя от подобного? 

Никогда и ни под каким предлогом не давайте посторонним людям доступ к своим банковским аккаунтам, а тем более к Kaspi Pay. Помните, что нет легальных причин для того, чтобы брать аккаунты чужих людей “в аренду” 

В рамках кампании «Kaspi.kz против мошенников»  недавно опубликован новый ролик про мошенническую схему с арендой Kaspi Pay. Посмотрите, как это работает. 

Напомним, что Kaspi.kz при поддержке Агентства по развитию и регулированию финансового рынка снял целую серию видеороликов о самых распространенных схемах мошенничества, чтобы люди знали, как не стать жертвой обмана. Новые видео выходят каждые две недели на официальном YouТube-канале Kaspi.kz.